构建中国金融行为监管体系研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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焦瑾璞 著

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• 风险管理
• 金融法
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• 监管创新

店铺： 广影图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504981301

商品编码：29692247834

包装：平装

出版时间：2015-09-01

基本信息

书名:构建中国金融行为监管体系研究

定价：39.0元

售价：26.5元,便宜12.5元,折扣67

作者:焦瑾璞

出版社：中国金融出版社

出版日期：2015-09-01

ISBN：9787504981301

字数：223000

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

内容提要

　　《构建中国金融行为监管体系研究》由中国金融出版社出版。

目录

作者介绍

文摘

序言

金融的触角：理解与重塑现代中国的金融图景 在飞速发展和深刻变革的中国经济版图中，金融扮演着前所未有的核心角色。它不仅是资源的配置者，更是社会财富的创造者、经济增长的引擎，同时也是风险的集散地。理解金融体系的运行逻辑，洞察其内在的动力与潜在的挑战，对于把握中国经济的未来走向至关重要。本书旨在剥离那些笼罩在金融活动之上的浮华与复杂，深入剖析现代中国金融生态的构成要素、运作机制及其对社会经济产生的深远影响，并在此基础上，勾勒出通向更加稳健、普惠和可持续发展的金融未来的可能路径。 第一章：金融的宏大叙事：中国金融体系的时代演进 任何体系的理解，都离不开其历史的纵深。本章将追溯中国金融体系的演变轨迹，从计划经济时期的金融雏形，到改革开放后市场化改革的浪潮，再到加入世界贸易组织（WTO）后融入全球金融体系的经历，直至当下数字金融蓬勃发展的新篇章。我们将梳理不同历史时期金融政策的导向，分析关键性的制度变革，并考察这些变革如何塑造了当前中国金融机构的类型、功能和竞争格局。从国有大型商业银行的巨轮，到股份制银行的灵活，再到政策性银行的战略支撑，以及新兴的互联网金融平台，我们将看到一个不断自我调整、自我优化的金融生态。同时，本章也会审视全球金融发展趋势对中国金融体系的影响，以及中国金融体系在全球舞台上的地位变化，为后续的深入探讨奠定历史和宏观的视角。 第二章：金融的脉搏：核心金融机构的运作逻辑与挑战 金融体系由一系列相互关联的机构构成，它们共同构成了金融活动的“经络”。本章将聚焦中国金融体系中的核心机构，深入解析它们的运作模式、战略定位以及所面临的共性与个性挑战。 商业银行：国民经济的血脉：我们将深入探讨大型国有商业银行作为国家战略执行者的角色，分析其在支持实体经济、维护金融稳定方面的作用。同时，也会考察股份制商业银行如何在市场化竞争中寻找差异化优势，以及城市商业银行和农村信用社等地方性金融机构如何服务区域经济。本章将剖析商业银行在存贷款业务、中间业务、风险管理等方面的核心能力，并探讨不良资产处置、资本充足率、流动性风险以及应对金融科技挑战等关键问题。 政策性银行：国家战略的执行者：本章将阐释政策性银行（如国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）在支持国家重点项目、特定产业、战略性出口以及农业发展等方面的独特作用。分析其融资模式、风险承担机制以及与商业性金融机构的协作关系，是理解中国宏观经济调控的重要一环。 非银行金融机构：多元化的补充与创新：保险公司作为风险管理者，如何通过产品创新和精算能力支持社会经济发展；证券公司作为资本市场的桥梁，在承销、投行、交易等业务中的角色；信托公司作为财富管理的助手，如何应对转型挑战；租赁公司、担保公司等其他金融机构，又如何在特定细分领域发挥作用。本章将展现非银行金融机构作为金融体系重要组成部分的多元化功能，以及它们在填补市场空白、推动金融创新方面的潜力。 第三章：资本的涌流：多层次资本市场的构建与运行 资本市场是金融体系的“血液循环系统”，为实体经济输送养分，促进资源的有效配置。本章将详细剖析中国多层次资本市场的构成、功能及其发展演变。 股票市场：投融资的竞技场：我们将分析上海证券交易所、深圳证券交易所以及北京证券交易所等主要股票市场的定位与功能。深入研究IPO发行机制、交易制度、信息披露要求，以及投资者结构的变化。探讨上市公司治理、市场估值、波动性分析以及资本市场如何更好地服务于科技创新企业和中小微企业。 债券市场：债务融资的基石：本章将考察国债、地方政府债、金融债、企业债等不同类型债券市场的发行与交易特点。分析债券作为风险分散工具和长期融资渠道的重要作用。讨论信用评级体系的完善、债券市场的流动性以及如何防范和化解债券违约风险。 衍生品市场：风险管理的工具箱：对股指期货、期权、国债期货等衍生品市场的介绍，分析它们在风险对冲、价格发现方面的功能。同时，也会审慎地探讨衍生品市场可能带来的潜在风险，以及如何加强监管以确保其稳健运行。 基金市场：财富管理的载体：公募基金、私募基金、行业基金等各类基金的发展，分析其在满足投资者多样化需求、促进资本市场发展方面的作用。探讨基金行业的专业化管理、投资策略以及对市场稳定性的影响。 第四章：金融的温度：普惠金融的理念、实践与前景 金融的本质是为了服务实体经济和人民的福祉。普惠金融致力于将高质量的金融服务拓展到更广泛的人群，特别是那些传统金融服务难以触及的群体。本章将深入探讨普惠金融的理念、在中国的发展实践以及未来的挑战与机遇。 普惠金融的内涵与目标：清晰界定普惠金融的核心理念，即“可获得性”、“可负担性”和“可持续性”。分析普惠金融对于促进经济包容性增长、缓解贫富差距、激发社会活力的重要意义。 中国的普惠金融实践：从政策层面的推动，到金融机构的积极探索，本章将展示中国在普惠金融领域所做的努力。考察小额信贷、农村金融、移动支付在触达和服务弱势群体方面的作用。重点分析数字技术如何赋能普惠金融，降低服务成本，提高服务效率。 挑战与未来：尽管成就斐然，普惠金融仍面临诸多挑战，如信息不对称、风险识别、服务成本高企、可持续经营等。本章将探讨如何通过技术创新、产品设计、监管支持等多种途径，克服这些挑战，构建更加稳健、可持续的普惠金融体系，让金融的温度温暖到每一个角落。 第五章：金融的屏障：风险的识别、防范与化解 金融的繁荣离不开有效的风险管理。金融风险如影随形，一旦失控，可能引发系统性危机。本章将聚焦金融风险的识别、防范与化解，这是维护金融稳定和社会经济健康发展的关键。 各类金融风险的剖析：我们将深入分析信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险以及系统性风险等。通过具体案例，阐释这些风险的成因、传播途径及其潜在后果。 风险防范的机制与工具：探讨监管机构在风险防范中的角色，包括宏观审慎管理、微观审慎监管。分析商业银行、非银行金融机构在风险管理方面的内部控制、风险计量模型、资本约束等。同时，也会介绍保险、再保险等风险转移机制的作用。 风险化解的策略与路径：当风险发生时，如何进行有效处置？本章将研究不良资产处置、资产证券化、金融机构重组、最后贷款人制度等风险化解工具。重点讨论如何构建有效的金融安全网，在必要时能够迅速、有序地化解危机，避免“雷曼时刻”重演。 第六章：金融的未来：科技驱动下的创新与变革 科技是推动金融行业变革最强劲的动力。金融科技（FinTech）的兴起，正在重塑金融服务的模式、效率和可及性。本章将探讨科技如何驱动中国金融体系的创新与变革。 数字支付与普惠：移动支付在中国的高度普及，深刻改变了人们的生活方式和交易模式，极大地推动了普惠金融的发展。分析其背后的技术支撑、商业模式以及对传统支付体系的影响。 大数据、人工智能与精准服务：大数据和人工智能在信贷审批、风险评估、投资顾问、客户服务等领域的应用，如何提升金融服务的效率和个性化水平。探讨其在数据安全、算法偏见等方面的潜在挑战。 区块链与分布式账本技术：区块链技术在跨境支付、供应链金融、数字资产等领域的探索与应用。分析其在提高透明度、降低交易成本、增强安全性方面的潜力，以及其在金融领域的未来发展前景。 开放银行与金融生态重塑：开放银行模式如何打破传统金融机构的壁垒，通过API接口实现数据和服务的共享，催生新的金融生态和商业模式。 监管科技（RegTech）的兴起：科技如何助力监管，提升监管的效率和精准度。分析监管科技在合规管理、风险监测、反洗钱等方面的应用。 结论：通向稳健、普惠与可持续的金融未来 在对中国金融体系的各个层面进行深入剖析之后，本章将进行总结与展望。我们将重申金融体系的战略意义，强调在追求发展的同时，必须坚持稳健的原则，高度重视风险防范。普惠金融作为提升社会福祉的关键，需要持续的政策支持和创新驱动。科技创新是金融发展的未来引擎，但其应用必须在有效的监管框架下进行。 本书并非要预设一个僵化的“监管体系”，而是期望通过对金融体系的全面审视，为理解和构建一个更加公平、高效、稳健、包容且可持续的金融未来，提供深刻的洞见和有益的思考。最终的目标，是让金融更好地服务于实体经济，服务于人民的美好生活，为中国经济的长期繁荣稳定贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

这本《构建中国金融行为监管体系研究》的出现，在我看来，填补了一个相当重要的学术空白。在我过去的阅读经历中，虽然接触过不少关于金融监管的书籍，但大多侧重于宏观审慎监管、微观审慎监管或者特定领域的监管，而将“行为监管”作为一个核心议题，并对其进行系统性研究的著作却相对较少。我非常好奇书中是否会围绕“行为”这个关键词，深入剖析金融机构在市场活动中可能出现的各种不当行为，比如误导性销售、过度投机、利益冲突、不公平交易等，以及这些行为对金融市场稳定和消费者权益造成的损害。更进一步，我希望书中能够详细阐述中国在推动金融行为监管方面的政策演变过程，包括从传统的“牌照监管”模式向“行为监管”模式转变的逻辑和挑战。我也期待书中能提出一些具有创新性的理论模型，用以解释金融行为监管的内在机理，并在此基础上，勾勒出中国未来金融行为监管体系的可能形态。这种对“行为”的关注，恰恰是当前金融监管改革的关键点之一，也因此，我对这本书的解读充满期待，希望能从中获得一些启发性的思想和研究方法。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名就足以吸引我这样的金融从业者。每天面对纷繁复杂的市场信息和层出不穷的金融产品，如何确保市场参与者能够遵循公平、公正、透明的原则进行交易，一直是萦绕在心头的问题。我特别想知道，书中是否会探讨在数字金融时代，传统行为监管模式面临的挑战，例如如何识别和监管算法交易中的潜在风险，如何处理虚拟货币等新型金融工具的行为合规性，以及如何利用大数据和人工智能技术来提升行为监管的精准度和效率。我也希望能在这本书中找到一些关于如何平衡金融创新与风险防范的策略性建议，例如在鼓励金融机构不断推出新产品、新服务的同时，如何建立有效的评估机制，防止创新成为规避监管的“避风港”。此外，书中如果能提供一些可操作性的案例分析，比如某个具体的金融乱象是如何被行为监管所遏制，或者某个创新的金融产品是如何在行为监管的框架下健康发展的，那将极大地增加本书的实践价值。总而言之，我期待这本书能为我提供一个更清晰的视角，来理解和应对当前中国金融市场复杂多变的行为监管环境。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简约而不失庄重，深蓝色的底色搭配烫金的书名，给人一种专业、厚重的学术感。我一直对中国金融市场的动态监管模式非常感兴趣，尤其是在近年来金融科技迅猛发展、风险点不断涌现的背景下，如何构建一个既能鼓励创新又能有效防范风险的监管体系，是摆在我面前的一大难题。我期待这本书能提供一些前沿的理论框架和实践经验，比如它会不会深入分析当前中国金融行为监管存在的突出问题，例如信息不对称、道德风险、逆向选择等，以及这些问题是如何在实际操作中演变的。我尤其关心书中是否会探讨一些具体的监管工具和方法，像是事前审批、事后处罚、行为约束、信息披露要求等等，以及它们在中国金融市场中的适用性和有效性。同时，我也希望这本书能提供一些比较性的视角，与其他国家或地区的金融行为监管体系进行对比，从中吸取经验和教训，为中国金融行为监管体系的优化提供更广阔的视野。这本书的出版，无疑为我这样的研究者提供了一个极好的学习和参考机会，让我能够更系统、更深入地理解中国金融行为监管的宏观图景，并为未来的研究方向找到一些启示。

评分☆☆☆☆☆

读到这本书的书名，我的脑海中立刻浮现出无数关于金融市场乱象的画面，以及与之相伴的监管困境。我非常好奇，这本书是否会深入剖析导致这些乱象的深层原因，例如信息不对称如何催生出“劣币驱逐良币”的市场环境，或者制度性缺陷如何为金融机构的不当行为提供土壤。我尤其关心书中是否会探讨中国金融行为监管体系在理论层面和实践层面存在的不足，比如现有监管框架是否能够有效覆盖所有金融活动，监管部门之间的协调是否顺畅，以及监管执法的有效性如何。我也期待书中能够提出一些具有前瞻性的观点，勾勒出中国未来金融行为监管体系的理想蓝图，这可能包括如何构建一个更加精细化、差异化的监管模式，如何强化对金融机构“内部人控制”问题的监管，以及如何提升投资者保护的有效性。我对书中是否会引用最新的学术研究成果，以及是否会结合最新的政策文件和监管实践来展开论述，抱有浓厚的兴趣。这本书的出现，无疑为理解中国金融市场治理的复杂性，提供了一个重要的研究切入点。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融政策有长期关注的读者，这本书的书名《构建中国金融行为监管体系研究》无疑是一块巨大的磁石。我一直认为，金融监管的最终目标是促进金融市场的健康、稳定和可持续发展，而“行为”恰恰是实现这一目标的内在驱动力。我非常期待书中能够探讨，在中国这样一个体量庞大、发展迅速且不断变化的金融市场中，如何设计和实施一套既能有效引导金融机构和市场主体的理性行为，又能有效遏制其非理性或不道德行为的监管体系。我好奇书中是否会深入研究一些具体的行为监管机制，例如如何通过健全的市场退出机制来约束不良行为，如何利用声誉机制来引导金融机构的合规经营，以及如何通过激励相容的制度安排来降低道德风险。我也希望书中能够提供一些关于如何构建一个强大的消费者权益保护体系的思考，毕竟，金融行为的最终影响往往体现在消费者身上。这本书的出版，无疑为我理解中国金融治理的深层逻辑，提供了一个宝贵的研究视角，也为我思考如何让金融体系更好地服务于实体经济和人民福祉，提供了重要的理论依据。