銀行監管有效性研究 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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劉曉勇 著

圖書標籤:

• 銀行監管
• 金融穩定
• 監管有效性
• 金融風險
• 宏觀審慎
• 微觀審慎
• 金融法
• 金融政策
• 銀行業
• 金融監管

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 社會科學文獻齣版社

ISBN：9787802308312

商品編碼：29692385265

包裝：平裝

齣版時間：2007-10-01

基本信息

書名:銀行監管有效性研究

定價：45.00元

售價：30.6元,便宜14.4元,摺扣68

作者:劉曉勇

齣版社：社會科學文獻齣版社

齣版日期：2007-10-01

ISBN：9787802308312

字數：

頁碼：252

版次：1

裝幀：平裝

開本：

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編輯推薦

內容提要

《銀行監管有效性研究》從五個方麵展開銀行監管有效性研究：一是多角度、係統地闡述銀行監管的基本原理，為有效性研究提供理論依據；二是具體討論銀行監管有效性的涵義和有效性的評價標準；三是以銀行體係的風險管理與單個銀行的風險控製兩個視角為經，以銀行監管的收益與成本約束兩個方麵為緯，討論影響銀行監管有效性的主要因素；四是在進一步分析影響銀行監管有效性的主要因素及其相互關係的基礎上，構建銀行監管框架，並且基於框架評價銀行監管的有效性；五是探討提高我國銀行監管有效性的現實途徑。

目錄

作者介紹

劉曉勇，1963年齣生，湖北省孝感市人，解放軍信息工程學院應用數學專業畢業，先後獲得中國人民銀行總行研究生部經濟學碩士、經濟學博士學位、現供職於中國銀行監督管理委員會政策法規部，主要研究方嚮為經濟金融理論、金融監管、銀行風險管理等領域。在《經濟社會體製比較》、《金融研究》、《中國金融》、《金融時報》等報刊發錶學術論文和理論文章20餘篇。

文摘

序言

《金融安全網：全球視角下的風險防範與應對策略》 第一章：金融安全網的演進與內涵 本章旨在深入剖析“金融安全網”這一概念的起源、發展脈絡及其核心構成要素。我們將從曆史的長河中迴溯，考察人類社會在麵對金融危機時的早期應對機製，以及隨著金融體係的日益復雜化、全球化，金融安全網如何逐步演變為一個更加係統化、多層次的框架。 1.1 金融安全網的起源與曆史演進 追溯早期金融救助的曆史實踐，如中央銀行在危機中的角色萌芽。 分析19世紀末20世紀初一係列金融恐慌對建立更穩健金融體係的啓示。 重點梳理20世紀30年代大蕭條後，各國為穩定金融體係所采取的措施，如存款保險製度的建立。 考察布雷頓森林體係瓦解後，國際金融體係麵臨的新挑戰以及金融安全網的國際化視角。 分析亞洲金融危機、拉美債務危機、2008年全球金融危機等重大事件對金融安全網設計的深遠影響，強調其不斷適應新風險、新形勢的動態性。 1.2 金融安全網的核心構成要素 最後貸款人職能（Lender of Last Resort, LOLR）： 詳細闡述中央銀行作為最後貸款人的理論基礎、操作機製、曆史實踐及其在防範流動性風險中的作用。討論其存在的必要性、潛在的道德風險以及如何平衡援助與審慎。 存款保險製度（Deposit Insurance）： 深入研究存款保險製度的設計原則、不同模式（如政府主導、行業互助）、費率確定機製、賠付範圍與限額等。分析其在保護存款人利益、維護公眾信心、穩定金融秩序方麵的關鍵作用。 危機管理與處置機製（Crisis Management and Resolution）： 探討銀行倒閉、金融機構破産時的有序處置流程。介紹破産清算、兼並重組、資産剝離、“可信賴的處置”（bail-in）等不同處置工具及其適用場景。分析如何通過事先的處置計劃（resolution planning）來降低危機蔓的成本和外部性。 金融監管與審慎管理（Financial Regulation and Prudential Supervision）： 強調有效監管作為金融安全網“前端”的基石作用。介紹宏觀審慎管理（macroprudential policy）與微觀審慎管理（microprudential policy）的互補性。分析資本充足率、流動性覆蓋率、杠杆率等審慎監管指標的意義。 1.3 金融安全網的目標與功能 維護金融穩定： 詳細闡述金融安全網如何通過提供流動性支持、化解支付危機、處置破産機構等方式，防止金融風險的蔓延和係統性危機的爆發。 保護存款人與投資者： 分析存款保險、投資者賠償機製等如何在金融機構齣現問題時，保障普通民眾的財産安全，維護社會穩定。 增強公眾信心： 探討一個健全的金融安全網如何通過提供可見的保障，提升市場參與者對金融體係的信任度，從而促進金融資源的有效配置和經濟的健康發展。 應對係統性風險： 深入研究金融安全網在識彆、監測和應對可能波及整個金融體係的係統性風險（如傳染性風險、順周期性風險）中的重要作用。 第二章：全球金融安全網的實踐探索 本章將聚焦於世界主要經濟體在構建和運作金融安全網方麵的經驗與教訓，通過案例分析，揭示不同模式下的優勢與挑戰，以及跨國閤作的必要性。 2.1 主要發達經濟體的金融安全網模式 美國： 深入分析聯邦儲備委員會（美聯儲）的最後貸款人實踐、聯邦存款保險公司（FDIC）的運作機製、以及《多德-弗蘭剋法案》下金融危機管理的新框架。重點討論其應對2008年危機的經驗，包括“大而不倒”問題、問題資産救助計劃（TARP）等。 歐洲聯盟： 探討歐元區內部金融安全網的特殊性，如歐洲中央銀行（ECB）的LOLR功能、單一處置機製（Single Resolution Mechanism, SRM）的建立與運作、以及歐洲存款保險計劃（EDIS）的討論。分析其在應對主權債務危機和銀行業危機中的作用。 英國： 審視英格蘭銀行（BoE）的LOLR職能，審慎監管局（PRA）和金融行為監管局（FCA）的職責劃分，以及金融服務補償計劃（FSCS）的特點。討論英國脫歐對現有金融安全網的影響。 日本： 分析日本銀行（BoJ）的流動性提供，日本存款保險公司（DICJ）的角色，以及日本在應對長期經濟低迷和金融風險方麵的經驗。 2.2 新興經濟體金融安全網的特點與挑戰 中國： 探討中國人民銀行（PBOC）的LOLR職能，存款保險製度的建立與完善，以及金融監管體係的改革。分析中國金融體係的特殊性，如國有金融機構的比重、影子銀行的風險等，以及金融安全網如何應對這些挑戰。 金磚國傢（巴西、俄羅斯、印度、南非）： 選取部分金磚國傢，分析其金融安全網的建設現狀，麵臨的獨特挑戰（如貨幣波動、資本流動、製度碎片化等），以及它們在區域金融閤作中的探索。 新興市場共同麵臨的挑戰： 探討新興經濟體在資本賬戶開放、匯率波動、外部衝擊、製度能力不足等因素下，構建有效金融安全網所麵臨的普遍性睏難。 2.3 國際金融安全網的閤作與協調 國際貨幣基金組織（IMF）的角色： 探討IMF在提供短期流動性支持、政策建議、以及在危機中扮演“最後貸款人”的補充性作用。分析IMF救助計劃的條件性與有效性。 區域金融安排： 研究區域性貨幣互換協議（如清邁倡議）、區域性金融穩定基金等，分析其在補充全球金融安全網、應對區域性金融衝擊方麵的作用。 信息共享與跨境監管閤作： 強調在日益全球化的金融市場中，各國監管機構之間信息共享、協調行動的重要性，以有效防範跨境風險的傳播。 全球金融監管改革的進展： 簡要迴顧巴塞爾協議III等全球性監管框架的演進，以及其對各國金融安全網設計的影響。 第三章：金融安全網的有效性評估與前沿議題 本章將深入探討如何科學地評估金融安全網的有效性，並前瞻性地分析未來可能麵臨的新挑戰以及金融安全網的演進方嚮。 3.1 評估金融安全網有效性的維度與方法 防範危機發生的能力： 如何通過宏觀審慎工具、早期預警係統等，有效識彆和化解潛在風險，降低危機發生的概率。 危機應對的效率： 在危機爆發後，金融安全網能否迅速、有效地提供流動性、處置問題機構，阻止恐慌蔓延，縮短危機持續時間。 成本效益分析： 評估建立和維護金融安全網所需的成本，包括監管成本、存款保險基金成本、潛在救助成本等，與危機可能造成的經濟損失進行對比。 道德風險的度量與控製： 分析金融安全網可能産生的道德風險，如“大而不倒”現象、過度冒險行為等，以及如何通過精細化監管、審慎的援助條件等加以約束。 模型與指標的應用： 介紹常用的危機預警模型、係統性風險度量指標，以及它們在評估金融安全網穩健性方麵的應用。 3.2 金融安全網麵臨的新挑戰 金融科技（FinTech）與數字貨幣： 分析分布式賬本技術、智能閤約、央行數字貨幣（CBDC）等對傳統金融安全網體係可能帶來的顛覆性影響。探討如何在新技術環境下構建有效的支付係統、風險管理機製和監管框架。 影子銀行體係的風險： 深入研究非銀行金融機構、貨幣市場基金、金融衍生品等“影子銀行”體係的復雜性，以及其可能繞過傳統監管、成為係統性風險的隱患。探討如何將其納入金融安全網的考量範圍。 氣候變化與綠色金融風險： 分析氣候變化可能引發的物理風險（如極端天氣）和轉型風險（如資産減值），以及它們如何傳導至金融體係。探討金融安全網在應對氣候相關金融風險中的潛在角色。 地緣政治風險與全球化逆流： 探討地緣政治衝突、貿易保護主義、全球供應鏈中斷等因素對金融市場穩定性的影響，以及金融安全網如何在新形勢下保障本國金融體係的韌性。 3.3 金融安全網的未來展望與政策建議 強化宏觀審慎管理： 提齣進一步完善宏觀審慎政策框架，加強逆周期資本緩衝、杠杆率約束等工具的應用，以抑製金融順周期性。 優化危機處置框架： 探討如何提高處置計劃的可信度，明確“可信賴的處置”原則，減少對公共資金的依賴，並進一步完善跨境處置閤作機製。 提升國際協調與閤作水平： 呼籲加強全球範圍內的金融監管對話與閤作，建立更加有效的跨境風險防範與化解機製，避免監管套利和風險轉移。 擁抱技術創新，審慎監管： 建議監管機構積極擁抱金融科技，利用新技術提升監管能力，同時保持審慎態度，防範新技術帶來的新風險。 加強公眾溝通與教育： 強調透明的政策溝通和對金融知識的普及，對於增強公眾信心、維護金融穩定至關重要。 結論 本書通過對金融安全網的起源、構成、全球實踐、評估方法及未來挑戰的深入剖析，旨在為讀者構建一個全麵、係統的金融安全網知識體係。我們相信，理解和不斷完善金融安全網，是維護全球金融穩定，促進經濟可持續發展的關鍵所在。本書的研究成果，將為政策製定者、金融機構從業者、以及所有關心金融穩定的人士，提供有益的參考和啓示。

評分☆☆☆☆☆

這本《銀行監管有效性研究》，坦白說，和我最初想象的書籍內容有所不同。我期待的是一本能夠提供實操性建議，或者至少是深入剖析特定國傢銀行監管框架的著作，例如詳細介紹巴塞爾協議的演變，或者分析某個監管機構的決策過程。然而，這本書的側重點似乎更偏嚮於金融理論與曆史的梳理，而非具體的監管案例。它更像是在鋪陳一個宏大的背景，從宏觀經濟學的角度，解釋金融市場為何需要監管，以及監管在不同曆史時期所扮演的角色。書中探討瞭金融危機是如何發生的，監管的缺失或過度又會帶來怎樣的後果，並對一些經典的金融理論，如“金融恐慌”理論進行瞭深入的闡述。它還涉及瞭國際金融體係的演變，以及全球化背景下銀行監管麵臨的共性和個性問題。我發現書中用瞭很多篇幅去討論金融創新與監管的“貓鼠遊戲”，以及監管如何影響金融機構的行為模式。雖然沒有直接的“有效性”的量化分析，但它通過理論推演，揭示瞭影響監管有效性的各種因素，包括信息獲取、執行能力、政治壓力等等。閱讀這本書，仿佛是在迴溯金融監管的曆史長河，理解它是如何在時代的變遷中不斷調整和演進的。如果你想瞭解金融監管的“為什麼”和“怎麼來的”，這本書會是一個不錯的起點，但如果你想尋找具體的“如何做”的答案，可能需要另尋他處。

評分☆☆☆☆☆

這本書《銀行監管有效性研究》給我帶來瞭非常新鮮的視角，它並沒有落入俗套地去討論現有的銀行監管條文有多麼嚴格或者寬鬆，而是將視角拔高到瞭金融穩定和宏觀經濟健康運行的層麵。它更像是一篇關於金融“生態係統”構建的學術論文，深入探討瞭銀行在整個經濟體係中所扮演的關鍵角色，以及為何一個健康的銀行體係對於經濟增長至關重要。書中反復強調瞭信息不對稱、道德風險、代理問題等金融市場固有的“基因缺陷”，以及這些缺陷是如何導緻金融危機爆發的。同時，它也闡述瞭監管的根本目的，並非壓製金融創新，而是為金融市場的健康發展提供一個清晰、穩定、可預期的環境。它還討論瞭監管的“外部性”問題，即一傢銀行的穩健與否，不僅僅關乎其自身，更會影響整個金融體係乃至實體經濟的穩定。書中引用瞭很多前沿的研究成果，包括關於“大而不能倒”問題的討論，以及如何通過宏觀審慎監管來防範係統性風險。對於那些希望理解金融體係如何運作，以及監管在其中扮演的“守護者”角色的讀者，這本書提供瞭極具啓發性的見解。它不是一本簡單的“是什麼”的書，而是一本讓你思考“為什麼”和“如何做得更好”的書。

評分☆☆☆☆☆

這本書雖然書名是《銀行監管有效性研究》，但我拿到手後，發現它並沒有直接深入探討某個國傢或地區的銀行監管具體製度的優劣，或者去量化分析特定監管措施帶來的實際效益。反而，它更像是一本宏觀層麵的理論探索，從更廣闊的經濟金融視角齣發，去理解銀行在現代經濟中的角色，以及監管存在的必要性和復雜性。我原以為會看到很多案例分析，比如次貸危機後各國監管政策的調整，或者一些新興市場國傢在金融自由化過程中遇到的挑戰，但這本書的重點在於構建一個理解金融體係運行的框架。它花費瞭大量篇幅去闡述貨幣政策、財政政策與銀行監管之間的相互作用，探討瞭信息不對稱、道德風險等金融市場固有問題，以及這些問題是如何催生監管需求的。書中引用瞭大量經典和前沿的經濟學理論，比如“金融加速器”模型，解釋瞭金融部門的繁榮或衰退如何放大實體經濟的波動。它還討論瞭金融創新對監管帶來的挑戰，以及監管本身如何驅動創新，形成一個動態博弈的過程。這本書讀起來需要一定的經濟學基礎，但如果你對宏觀經濟運行和金融體係的內在邏輯感興趣，這本書會給你提供一個非常深刻和全麵的視角，幫助你理解為什麼銀行監管如此重要，以及為什麼它的有效性評估會如此復雜。它不是一本教你如何“做好”監管的手冊，而是一本幫你“理解”監管的著作。

評分☆☆☆☆☆

閱讀《銀行監管有效性研究》這本書，我最大的感受是它的前沿性和理論深度。雖然書名聽起來比較“硬核”，但我驚訝地發現它並沒有止步於對現有監管框架的簡單羅列或批評。相反，作者似乎在試圖構建一個全新的分析框架，來理解銀行監管的本質及其在復雜金融生態係統中的作用。書中大量引入瞭行為金融學、博弈論以及最新的計量經濟學方法，來解釋金融機構的決策過程，以及監管乾預如何影響這些決策。例如，它討論瞭“影子銀行”體係的崛起，以及現有監管框架如何難以觸及這些非傳統金融機構，從而帶來瞭新的風險。作者還深入分析瞭大數據、人工智能等新興技術對銀行監管帶來的機遇和挑戰，比如如何利用AI進行風險預測和閤規監控，但同時也警惕瞭算法偏見和技術壟斷的潛在問題。書中還探討瞭監管的“逆嚮選擇”和“道德風險”，指齣監管者本身也可能存在信息不對稱和利益驅動，因此需要有效的內部約束和外部監督。對於那些對金融科技、金融監管科技以及未來金融發展趨勢感興趣的讀者來說，這本書提供瞭非常寶貴的理論啓示和前瞻性的思考。它不是一本讓你立刻成為監管專傢的書，但它絕對能讓你對銀行監管的未來發展方嚮有一個更深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，這本書《銀行監管有效性研究》的閱讀體驗，比我預期的要更具學術性和理論性。我原以為它會是一本側重於案例分析的書，比如詳細介紹某個國傢在應對金融危機時采取的監管措施，並評估這些措施的實際效果。然而，這本書更像是一本金融學博士論文的集大成，深入探討瞭銀行監管的理論基礎和宏觀經濟意義。作者花費瞭大量篇幅去構建一個復雜的理論模型，用以解釋銀行體係的穩定性和金融風險的傳導機製。它涉及瞭非常多的宏觀經濟學和計量經濟學概念，比如IS-LM模型、AD-AS模型在理解金融周期中的應用，以及如何使用嚮量自迴歸（VAR）模型來分析不同監管政策之間的聯動效應。書中還對不同學派的金融監管思想進行瞭梳理和比較，例如新古典主義、凱恩斯主義以及貨幣主義等觀點在銀行監管問題上的體現。它探討瞭監管的“最優”程度問題，以及如何在促進金融效率和維護金融穩定之間找到平衡點。雖然書中沒有直接給齣“最有效”的監管方案，但它通過深入的理論分析，為讀者提供瞭一個理解監管復雜性的深刻視角，以及如何從理論層麵去構思和評估監管的閤理性。如果你對金融理論和宏觀經濟模型感興趣，這本書會讓你受益匪淺，但對於那些隻想快速瞭解具體監管案例的讀者來說，可能會覺得略顯晦澀。