18節課看透銀行業-手把手教你讀財報-2 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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唐朝 著

圖書標籤:

• 銀行業
• 財報分析
• 金融知識
• 投資理財
• 財務報錶
• 銀行解讀
• 行業分析
• 金融入門
• 投資技巧
• 職業金融

店鋪： 亞運村圖書大廈

齣版社： 中經文通圖書有限責任公中國經濟齣版社

ISBN：9787513645591

商品編碼：11315413641

齣版時間：2017-01-01

基本信息

商品名稱： 18節課看透銀行業-手把手教你讀財報-2	齣版社： 中國經濟齣版社	齣版時間：2017-01-01
作者：唐朝	譯者：	開本： 32開
定價： 56.00	頁數：	印次： 1
ISBN號：9787513645591	商品類型：圖書	版次： 1

作者簡介

唐朝，70後，1994年辭去事業單位公 職，1995年進入期貨市場，無數個不眠之 夜，發奮苦讀各類技術分析書籍，*終成 功爆倉並破産於1996年。終得四字真言： 遠離杠杆。其後的奮鬥，都投瞭房産和股 票，收獲還算滿意。2006年底，關瞭公 司，成為“宅男”，享受於讀書、品茶和 投資之間。 2015年元旦齣版瞭《手把手教你讀財 報》，深受廣大讀者喜愛。本書為其姊妹 篇，延續前作風格，以工商銀行為範例， 講述看透銀行股財報的要點和技巧。

洞察金融脈絡：從基礎概念到復雜操作的全景解析 本書旨在為對銀行業運營機製、財務報錶解讀以及宏觀經濟影響缺乏深入瞭解的讀者提供一套係統、實用的學習路徑。我們不局限於理論說教，而是聚焦於如何在實際業務場景中理解銀行的盈利模式、風險管理體係及其在現代金融市場中的核心地位。 第一部分：銀行業務的基石與結構剖析 銀行業，作為現代經濟的“血液循環係統”，其復雜性往往令人望而卻步。本書將首先拆解銀行業的宏觀與微觀結構，確保讀者建立起堅實的認知框架。 1. 銀行的本質與功能重塑 我們將從最基礎的定義齣發，闡釋銀行不僅僅是資金的搬運工，更是信用創造與風險定價的樞紐。深入探討商業銀行、投資銀行、中央銀行這三大核心角色的職能邊界與相互關係。理解存款、貸款、支付清算這三大基本業務如何支撐起整個金融生態。 資産負債錶的邏輯重構： 銀行的資産負債錶與一般工商企業的巨大差異是理解其運營的關鍵。我們詳細分析“吸收存款”如何成為負債端的基石，以及“發放貸款”和“持有證券”如何構成資産端的核心。 錶外業務的隱形力量： 現代銀行的收入來源日益多元化，錶外業務（如衍生品交易、信用承諾）在創造收益的同時也帶來瞭潛在的係統性風險。本書將揭示這些“看不見的”業務是如何被記錄和管理的。 2. 深入理解信貸風險的生命周期 信貸是銀行風險管理的生命綫。我們將係統性地剖析一個貸款從審批到最終處置的全過程，強調風險識彆、計量和緩釋的重要性。 企業授信的“五C”原則： 深入講解信用（Character）、能力（Capacity）、資本（Capital）、抵押品（Collateral）和條件（Conditions）在信貸審批中的實際應用，並結閤實際案例說明如何通過盡職調查來量化風險敞口。 資産質量的動態監控： 逾期、關注、次級、可疑、損失——不良貸款（NPLs）的五級分類標準是衡量銀行健康狀況的核心指標。本書將細緻講解每個等級的認定標準及其對撥備計提的影響。 風險緩釋工具箱： 從抵押擔保到保證保險，再到復雜的信用衍生品，我們將介紹銀行如何運用多種工具來對衝特定風險，以及這些工具本身的復雜性。 第二部分：讀懂銀行的“體檢報告”——財務報錶精讀 銀行的財務報錶揭示瞭其內在的盈利能力、資本充足性和流動性狀況。本部分將提供一套實用的“銀行財報解讀工具箱”，幫助讀者從海量數據中提取關鍵信息。 3. 利潤錶的深層解碼：收入與成本的權衡藝術 銀行的利潤錶結構獨特，其收入主要來源於利息淨收入與非利息收入。 淨利息收益率（NIM）的玄機： NIM是衡量銀行核心盈利能力的關鍵指標。本書將詳細拆解影響NIM波動的因素——存貸款利率差、資産結構調整、以及同業拆藉成本，並教授如何判斷其可持續性。 非利息收入的多樣性： 手續費與傭金收入、投資收益等非息收入的重要性日益凸顯。我們將分析不同業務條綫（如財富管理、投行業務）對非息收入的貢獻和風險敞口。 成本收入比的效率透視： 這是一個衡量銀行運營效率的黃金指標。通過對比不同規模和業務模式的銀行，讀者可以判斷該銀行的成本控製是否得當。 4. 資産負債錶的透視：流動性與資本的平衡術 銀行的資産負債錶反映瞭其吸收資金和運用資金的規模與結構，流動性和資本充足性是其穩健經營的兩大生命綫。 流動性覆蓋率（LCR）與淨穩定資金比率（NSFR）： 隨著巴塞爾協議III的推行，全球銀行麵臨更嚴格的流動性監管。本書將解釋這兩個核心監管指標的計算邏輯，以及銀行如何通過調整資産組閤來滿足這些要求。 資本充足率的層級解析： 核心一級資本、一級資本和總資本的構成及計算方法是理解銀行抵禦風險能力的關鍵。我們將詳細闡述風險加權資産（RWA）的計算，揭示監管資本背後的風險權重差異。 撥備覆蓋率與損失準備金的“安全墊”： 撥備是銀行應對未來潛在損失的緩衝器。高撥備覆蓋率是穩健的標誌，但過高的準備金也可能意味著盈利能力的被動壓抑。如何理性看待這一指標至關重要。 第三部分：宏觀環境與監管框架下的銀行運營 銀行業並非孤島，其運營深受宏觀經濟周期和嚴格的監管體係影響。 5. 利率環境與經濟周期的傳導機製 利率政策直接影響銀行的存貸款定價和資産質量。 收益麯綫的語言： 正常、平坦、倒掛的收益率麯綫分彆預示著怎樣的經濟前景？銀行如何根據收益麯綫的形態調整其久期錯配策略？ 經濟衰退對信貸組閤的衝擊： 宏觀經濟下行如何通過企業盈利能力下降、失業率上升等渠道，最終體現在銀行的信貸損失和撥備計提上。我們將探討銀行在不同經濟周期中應采取的風險姿態調整。 6. 監管閤規與金融科技的顛覆 現代銀行麵臨的監管環境日益復雜，同時，金融科技（FinTech）的衝擊也正在重塑傳統銀行業務。 巴塞爾協議的演進與實踐： 從巴塞爾I到III，再到正在推進的巴塞爾IV，監管框架的每一次升級都是對銀行風險管理體係的重塑。理解監管資本的底層邏輯是分析全球性銀行戰略的關鍵。 金融科技對中後颱的重塑： 開放銀行、區塊鏈技術在支付和結算中的應用，以及人工智能在信貸審批和反欺詐中的角色。我們將分析這些技術進步如何提升效率、降低成本，同時也帶來瞭新的網絡安全和數據閤規挑戰。 本書的最終目標是幫助讀者建立一套完整的、可操作的分析框架，無論您是金融從業者、投資者還是對現代經濟體係運作機製感興趣的普通讀者，都能藉此書掌握解讀銀行報告、理解金融市場脈絡的實用技能。

評分☆☆☆☆☆

我是在一個偶然的機會瞭解到這本書的，當時正好在為一些投資方嚮做功課，對銀行業的瞭解還停留在比較淺顯的層麵。這本書的標題“18節課看透銀行業”給我一種直觀的吸引力，暗示著它能夠用一種係統、結構化的方式，幫助讀者快速掌握銀行的核心知識。我特彆看重書中“手把手教你讀財報”這個副標題，因為我一直認為，理解一個行業的本質，最直接也最根本的方式就是深入分析其財務報告。財報就像是企業的“體檢報告”，裏麵隱藏著公司經營的方方麵麵，包括盈利能力、償債能力、營運能力等等。如果能掌握解讀財報的技巧，就能撥開迷霧，看到事物真實的一麵，避免被錶麵的現象所迷惑，這對任何領域的投資決策都至關重要。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融行業充滿興趣，尤其是銀行業，它在整個經濟體係中扮演著舉足輕重的角色，是經濟發展的“血脈”。然而，銀行業的運作方式和盈利模式常常讓人感到神秘莫測，很多時候我們看到的隻是冰山一角。這本書的名字《18節課看透銀行業》給我一種“點石成金”的希望，仿佛它能為我打開一扇通往銀行內部世界的大門。我特彆看重“18節課”這個說法，這意味著它會以一種循序漸進、由淺入深的方式進行講解，這對於我這樣的初學者來說非常友好。我希望這本書能夠幫助我理解銀行是如何産生利潤的，它的風險來自哪裏，以及在當前的經濟環境下，銀行業又麵臨著怎樣的挑戰和機遇。

評分☆☆☆☆☆

在選擇閱讀材料時，我傾嚮於那些能夠提供 actionable insights（可操作見解）的書籍。這本書的副標題“手把手教你讀財報”正是這一點恰恰契閤瞭我的需求。我理解，財務報錶是評估任何企業健康狀況的基石，而銀行作為金融機構，其財務報錶的特殊性和重要性更是毋庸置疑。我期待這本書能夠突破枯燥的理論講解，提供具體的、可模仿的財報分析方法和步驟，教會我如何從銀行的資産負債錶、利潤錶、現金流量錶中提取關鍵信息，並將其轉化為對銀行經營狀況的深刻洞察。同時，我也希望這本書能指導我如何識彆財報中的潛在風險和亮點，從而做齣更明智的投資判斷。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣版信息和目錄結構給我留下瞭深刻的印象。雖然我還沒有來得及深入閱讀，但僅僅從目錄的條目就能感受到其內容的深度和廣度。從基礎的銀行業務介紹，到復雜的風險管理，再到宏觀的經濟環境分析，似乎涵蓋瞭銀行業運作的方方麵麵。尤其是其中一些我從未接觸過的概念，比如“影子銀行”、“金融科技在銀行業中的應用”等，都讓我感到新奇和好奇，也預示著這本書的內容會非常前沿和具有時效性。我期待這本書能夠係統地梳理這些復雜的概念，用清晰的語言解釋清楚，並且能夠結閤實際案例進行說明，這樣纔能真正達到“看透”的效果，而不是流於錶麵。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計很吸引我，那種深邃的藍色搭配燙金的書名，立刻給人一種專業、權威的感覺。拿到手裏，紙質也很不錯，觸感溫潤，裝幀也相當牢固，一看就是經過精心打磨的作品。書頁印刷清晰，字體大小適中，排版疏朗，讀起來一點也不會覺得擁擠或疲勞，這一點對於需要長時間閱讀的財經類書籍來說，非常重要。我尤其喜歡它在章節劃分上的用心，每一部分都像一個獨立的模塊，既有連貫性，又能在閱讀過程中提供清晰的指引。翻開扉頁，作者的簡介也很詳細，讓我對作者的學術背景和從業經曆有瞭初步的瞭解，這有助於我更好地理解書中內容，相信這位作者在銀行業有著深厚的積澱和獨到的見解，也讓我對即將展開的閱讀之旅充滿瞭期待。